顧客本位の業務運営方針（FD宣言）
有限会社ユーサンは、金融庁が策定した【顧客本位の業務運営に関する原則】に基づき、「顧客本位の業務運営方針」（FD宣言：フィデューシャリデューティ宣言）を策定して、お客様の信頼に応えます。
【方針１】お客さま本位の情報提供およびコンサルティング、ご提案を実践します
- お客様のニーズを十分にお伺いし、お客様の視点でまだお気づきでないリスクなど必要な事項を明確にして、お客様にご安心頂けるよう適切な保険商品・サービスのご提供に努めます。
- 保険商品のご提供にあたり、保険商品の特性や推奨理由と不利益事項を事前にご説明します。
- 我々はお客様にとって分かりやすいご説明を工夫いたします。
■具体的な取り組み
- お客様のニーズやご意向を把握した上で、お客様へ保険商品のご提案を行うとともに、ご契約に至るまでのプロセス（当初のご意向～最終的なご意向）を記録しています。
- お客様のご意向に沿えるよう、取り扱いしている複数の保険会社、保険商品の中から、お客様にご提示し、丁寧かつ分かりやすい説明を心掛け、比較推奨販売を遵守します。
- ご高齢のお客様へのご提案の際には、ご家族のご同席・ご同意をお願いし、ご意向の確認や誤解のない表現でご説明して、丁寧な対応させていただくように努めています。
- お客様に保険商品の内容をご提案する際には、重要な情報を記載した「重要事項説明書」「注意喚起情報」をお渡しして分かりやすくご説明します。
- 社員に対しては社外研修や各種専門資格の取得を奨励し、保険のプロとして専門知識の取得とスキルの向上を図ります。また、定期的な社内研修を実施しており、保険商品に関する知識、コンプライアンス、保険会社各社の取扱いルールの習得にも努めています。
【方針２】お客様本位の販売方針の実践
- 保険会社ごとの商品にかかる手数料率やポイントに影響されることなく、お客様にとって最適な保険商品を推奨します。
- お客様にとりまして適切でない保険商品は推奨しません。
- お客様に不利益となるおそれのある取扱いは、適切に管理して改善に努めます。
■具体的な取り組み
- お客様のニーズやご意向にお応えできるよう、複数の保険会社と募集代理店契約を締結し、取扱い商品を拡充して選択肢の提供をしています。
- 募集人が適切に保険商品のご提案をしているかの定期検証を意向確認書の確認で点検しています。 お客様のご意向を把握したプロセスや関係の記録を確認し、適切なご提案がなされているかを検証しています。
- お申し込み後、短期間（半年以内）に解約となったご契約については、担当した募集人からその経緯について報告させています。プロセスにおいての懸念点や適切な提案であったかをヒアリングや履歴で検証します。 その結果、不適切と判断できる問題があれば、迅速に対応し、体制・規則の見直し等、改善・整備に努めます。
- 上記検証の結果、万が一不適正な募集が発覚した場合は、審議のうえ、体制整備を迅速に対応します。
【方針３】お客様の声を経営に活かす取り組みの実践
- お客様のご要望に対しては迅速かつ誠実な対応を務めます。
- お客様の声は真摯に受け止め、社内で情報共有し、業務改善して運営に反映します。
■具体的な取り組み
- お客様からのご意見やご要望、ご不満は「お客様の声」として記録し、社内で情報を共有しています。
- 保険会社各社のコールセンターに寄せられたお客様のご意見やご要望、ご不満等すべての情報を取扱い保険会社毎に情報共有や連携する機会を設けて、問題の解決に努めています。
- お客様の声やアンケートを定期的に分析した結果を受け、問題点の改善に向けた審議取り組みを実施しています。